Obligacje indeksowane inflacją to jedna z najbezpieczniejszych metod przechowywania oszczędności i zabezpieczenia kapitału przed spadkiem siły nabywczej pieniądza. Jako inwestycja są korzystne wyłącznie, gdy inflacja wzrasta, ale nie dochodzi do hiperinflacji. Warto jednak pamiętać, że dokładnego poziomu inflacji nie można przewidzieć.
Czym są obligacje indeksowane inflacją?
Obligacje indeksowane inflacją to papiery wartościowe, które zapewniają zysk zależny od marży i wskaźnika inflacji. Są to obligacje, których nominał wzrasta wraz z rosnącą inflacją, co chroni inwestorów przed spadkiem wartości kapitału.
Obligacje indeksowane inflacją są często emitowane przez rząd i nabywane przez fundusze emerytalne i ubezpieczeniowe, które mają zobowiązania uwzględniające inflację. Oprocentowanie obligacji skarbowych indeksowanych inflacją jest stałe tylko w pierwszym roku, a potem zmienne.
Dla kogo takie to dobre rozwiązanie?
Obligacje indeksowane inflacją są chętnie nabywane przez fundusze emerytalne i towarzystwa ubezpieczeniowe, ponieważ te instytucje zobowiązują się do dokonywania wypłat uwzględniających inflację. Inwestorzy indywidualni również mogą korzystać z obligacji indeksowanych inflacją jako narzędzia do ochrony swojego kapitału przed spadkiem wartości w wyniku wzrostu cen.
Kiedy warto kupić takie obligacje?
Według Business Insider Polska obligacje indeksowane inflacją będą dobrym pomysłem, gdy w zasięgu inwestycyjnym wyłania się wzrost inflacji. Należy jednak wystrzegać się inwestycji w przypadku skokowego wzrostu. Wtedy istnieje ryzyko, że z powodu zbyt wysokiej inflacji emitent może nie być w stanie wypłacić pieniędzy w umówionym czasie.
Czy jest ryzyko kupowania obligacji indeksowanych?
Mimo wielu zalet, obligacje indeksowane inflacją mają również wady. Po pierwsze, inwestorzy muszą mieć dobry wgląd w rynek i wiedzieć, jak wpływać na wzrost cen. Ponadto, wzrost poziomu cen jest niepewny, co oznacza, że nie można być pewnym osiągnięcia zysku.