Obligacje skarbowe to dłużne papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa. Są one jednym z podstawowych instrumentów dłużnych, które są przedmiotem obrotu na światowych rynkach finansowych.
Inwestowanie w obligacje – na czym to polega?
Inwestowanie w obligacje polega na pożyczaniu określonej sumy pieniędzy Skarbowi Państwa. Skarb Państwa, będąc emitentem obligacji, zobowiązuje się do zwrotu pożyczonej kwoty wraz z ustalonymi wcześniej odsetkami.
Obligacje skarbowe są szczególnie bezpieczne, ponieważ za swoje zobowiązania Skarb Państwa odpowiada całym swoim majątkiem. Przychody ze sprzedaży obligacji są wykorzystywane do finansowania deficytu państwa.
Ważne jest, że obligacje skarbowe różnią się od obligacji korporacyjnych. Te ostatnie są emitowane przez prywatne przedsiębiorstwa, a nie przez Skarb Państwa. Pamiętaj, że zawsze warto dokładnie zapoznać się z warunkami umowy przed zdecydowaniem się na zakup obligacji skarbowych.
Jakie rodzaje obligacji są obecnie dostępne?
Na początku 2024 roku dostępne były następujące Obligacje Skarbu Państwa.
- 3-miesięczne (OTS0424): Oprocentowanie stałe wynosi 3,00% w skali roku. Kwota wierzytelności z tytułu wykupu jednej obligacji wyniesie 100,75 zł brutto.
- Roczne (ROR0125): Oprocentowanie w pierwszym, miesięcznym okresie odsetkowym wynosi 6,15% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika stopy referencyjnej NBP i marży 0,00%. Odsetki są wypłacane co miesiąc.
- Dwuletnie (DOR0126): Oprocentowanie w pierwszym, miesięcznym okresie odsetkowym wynosi 6,40% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika stopy referencyjnej NBP i marży 0,50%. Odsetki są wypłacane co miesiąc.
- Trzyletnie (TOS0127): Oprocentowanie jest stałe w okresie trzech lat i wynosi 6,50% w skali roku. Odsetki są kapitalizowane. Kwota wierzytelności z tytułu wykupu jednej obligacji wyniesie 120,79 zł brutto.
- Czteroletnie (COI0128): Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 6,65% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,25%. Odsetki są wypłacane co roku.
- Dziesięcioletnie (EDO0134): Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 6,90% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,50%. Odsetki podlegają kapitalizacji.
- Rodzinne obligacje skarbowe:
- Sześcioletnie (ROS0130): Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 6,85% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,75%. Odsetki podlegają kapitalizacji.
- Dwunastoletnie (ROD0136): Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 7,15% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 2,00%. Odsetki podlegają kapitalizacji.
Pamiętaj, że zawsze warto dokładnie zapoznać się z warunkami umowy przed zdecydowaniem się na zakup obligacji skarbowych.